SARLAFT
Cobre Financial
En Cobre Financial estamos comprometidos con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. Conoce qué es, cómo te afecta y cómo puedes ayudar.
¿Qué es el lavado de activos y la financiación del terrorismo?
¿Qué es el lavado
de activos?
Es el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas.
Para lograrlo, introducen ese dinero ilegal al sistema financiero o a la economía real a través de diversas transacciones, ocultando así su origen.
Para lograrlo, introducen ese dinero ilegal al sistema financiero o a la economía real a través de diversas transacciones, ocultando así su origen.
¿Qué es la financiación
del terrorismo?
Es proveer, recolectar, entregar, recibir o administrar fondos, bienes o recursos para promover, apoyar o sostener económicamente a grupos armados al margen de la ley o a actividades terroristas.
A diferencia del lavado de activos, el origen de los recursos puede ser completamente lícito. Lo que lo hace ilegal es el destino al que se dirigen.
A diferencia del lavado de activos, el origen de los recursos puede ser completamente lícito. Lo que lo hace ilegal es el destino al que se dirigen.
¿Cuáles son las principales fuentes del lavado de activos?
El lavado de activos tiene su origen en múltiples actividades delictivas, entre las más comunes:
- Narcotráfico y tráfico de estupefacientes
- Extorsión y secuestro
- Trata de personas y explotación
- Tráfico de armas
- Contrabando y evasión de impuestos
- Corrupción y peculado
- Captación ilegal de dinero (pirámides)
- Enriquecimiento ilícito
¿Qué consecuencias tiene el lavado de activos?
¿Qué le pasa a Colombia si no prevenimos el lavado de activos?
El lavado de activos tiene un impacto directo en la economía y la seguridad del país:
- Frena el crecimiento económico y la inversión legítima
- Genera competencia desleal para los negocios honestos
- Financia grupos criminales y violencia
- Afecta la confianza en el sistema financiero colombiano
- Reduce las oportunidades de empleo y desarrollo social
¿Qué consecuencias puede tener para una persona o empresa participar en lavado de activos?
Las consecuencias son graves tanto en lo personal como en lo empresarial:
- Sanciones penales
- Extinción de dominio
- Inclusión en listas internacionales
- Exclusión financiera
- Daño reputacional
- Cierre del negocio y pérdida de relaciones comerciales
- Pérdida del empleo
¿Cómo puedes protegerte y proteger tu empresa?
¿Cómo puede ser utilizado involuntariamente como canal para lavar activos?
Sin saberlo, una persona o empresa puede convertirse en un instrumento para el lavado de activos si:
- Presta su nombre, identificación o productos financieros a terceros
- Recibe grandes sumas de dinero en efectivo sin justificación clara
- Celebra negocios que no comprende completamente
- Compra o vende bienes provenientes de cadenas con personas involucradas en actividades ilícitas
- No exige factura ni documentación al realizar transacciones
- Participa en esquemas que prometen grandes ganancias a cambio de pequeñas inversiones
- No reporta conductas sospechosas cuando las identifica
¿Cómo puedes decirle NO
al lavado de activos?
Estas acciones simples marcan la diferencia:
- Desconfía de negocios que parecen demasiado fáciles o rentables
- Nunca prestes tu nombre, identificación ni tus cuentas bancarias
- Pregunta siempre por el origen del dinero con el que harás negocios
- Exige siempre factura o documentación en tus transacciones
- Conoce bien a las personas y empresas con las que haces negocios
- Cierre del negocio y pérdNo celebres negocios que no comprendas completamenteida de relaciones comerciales
- Actúa siempre con transparencia en tus operaciones
- Denuncia de inmediato cualquier conducta sospechosa
En Cobre Financial decimos NO al lavado de activos y a la financiación del terrorismo.Juntos construimos un sistema financiero más seguro, transparente y confiable para todos.
Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) en Cobre Financial
Propósito del SARLAFT
Cobre Financial S.A. Compañía de Financiamiento ha implementado un SARLAFT, en cumplimiento de la normatividad aplicable a las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia.El SARLAFT tiene como propósito prevenir que la Compañía sea utilizada para: (i) dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas, y (ii) canalizar recursos hacia la realización de actividades terroristas.El sistema opera a través de dos fases complementarias:
- La prevención, orientada a evitar el ingreso al sistema financiero de recursos vinculados al lavado de activos o a la financiación del terrorismo (LA/FT); y
- El control, dirigido a detectar y reportar oportunamente las operaciones que intenten dar apariencia de legalidad a operaciones relacionadas con dichas actividades.
Para cumplir este propósito, el SARLAFT contempla políticas, procedimientos y controles aplicables al conocimiento de clientes, usuarios, empleados, proveedores y contrapartes; la identificación, medición y monitoreo de los factores de riesgo de LA/FT (clientes, productos, canales de distribución y jurisdicciones); la consulta de listas internacionales vinculantes para Colombia; y el reporte oportuno de operaciones sospechosas ante la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF). Para mayor detalle, te invitamos a ver nuestra Certificacion SARLAFT Cobre Financial.docx
Estructura del Equipo de Cumplimiento de Cobre financial.
Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales en el marco del SARLAFT, la Junta Directiva de Cobre Financial ha designado un Oficial de Cumplimiento y su respectivo suplente, quienes se encuentran debidamente posesionados ante la Superintendencia Financiera de Colombia. La siguiente, es la estructura del equipo de Cumplimiento de Cobre Financial el cual es responsable de administrar, implementar y velar por el correcto funcionamiento del SARLAFT en la entidad.
